财联社5月(yuè)5日(rì)讯（记(jì)者(zhě)封其娟(juān)）五(wǔ)一劳动节后的首(shǒu)个(gè)交(jiāo)易(yì)日，A股银行板块大象起(qǐ)舞。在银行板块(kuài)火(huǒ)热行(xíng)情的催化(huà)下，“中字头”众多个股亦被(bèi)点燃(rán)。

　　随着上市银行(xíng)一(yī)季报披露拉下帷(wéi)幕，经营数据和基(jī)金重仓已经悉数(shù)披露。当行情出现(xiàn)异动(dòng)，明(míng)星基金经理的重仓(cāng)情况更为引人关注。

　　据一季报披露(lù)，姜诚重仓持有了(le)工(gōng)商银行、建设(shè)银(yín)行(xíng)、农(nóng)业(yè)银行(xíng)3家国(guó)有(yǒu)上市大行以及招商银行。这一阶段，重仓工商银行(xíng)最多的机构为中泰资管，由姜诚在管的4只(zhǐ)产品重仓持有，旗下(xià)中(zhōng)泰星(xīng)元价值优选(xuǎn)A也凭借1.14亿股的(de)持股数量，成为重仓工商(shāng)银(yín)行最(zuì)多的单只(zhǐ)产品。工商银行(xíng)之(zhī)外(wài)，姜诚在管(guǎn)产品(pǐn)还重仓了建设银行、农业银(yín)行(xíng)。同时(shí)，建信基金周智硕(shuò)去年四(sì)季度新发(fā)产品在今年(nián)一季度也重(zhòng)仓了工(gōng)商银行。

　　截(jié)至(zhì)一(yī)季度末，姜诚在管(guǎn)基(jī)金十大重(zhòng)仓股(gǔ)中，工商银行、招商(shāng)银行赫然(rán)在列。被誉为“零售之王”的招商银行，也得(dé)张坤(kūn)青(qīng)睐，旗下(xià)易方达蓝筹精(jīng)选持(chí)有(yǒu)招商(shāng)银行1.15亿股，是重仓(cāng)该(gāi)股最多的单只产品；此(cǐ)外，还有张清华旗下(xià)多只产(chǎn)品也(yě)重仓了(le)招商银行。

　　此前(qián)偏爱苏南地区农(nóng)商行的丘栋荣，一季度减持了(le)苏农银行(xíng)、常熟(shú)银行。一季(jì)度末(mò)数(shù)据显示，苏农银行(xíng)前十大流通股动中，丘栋(dòng)荣在管产品(pǐn)占据4席，旗下中庚价值领航、中庚(gēng)小盘价(jià)值、中庚(g奶油奶酪可以放冷冻保存吗，奶油奶酪可以放冷冻保存吗多久ēng)价(jià)值品质一年3只(zhǐ)产品均有减持苏农银行，共计减(jiǎn)持1862.45万(wàn)股；经一(yī)季度大手笔减持1.04亿股(gǔ)后，重(zhòng)仓常熟银行的基金产品(pǐn)中已无中庚基金的(de)身影(yǐng)。而此前多个季(jì)度，中庚基金持股数(shù)量在一众重仓(cāng)该股的(de)基金(jīn)公司中(zhōng)，排在首位。

　　此外，“城商行之(zhī)王”宁波银行也在一季(jì)度被朱少醒旗下(xià)富国天惠(huì)精选成长(zhǎng)A、劳杰男旗下汇添富(fù)价值精选A、陈一(yī)峰在管的安信(xìn)价值精选(xuǎn)以及工银瑞信旗下(xià)鄢耀、杜洋、胡(hú)志利等老将在管产品(pǐn)，重(zhòng)仓(cāng)持(chí)有(yǒu)。

　　姜诚已成工行(xíng)头号粉丝，还重(zhòng)仓建行农行

　　wind数据显(xiǎn)示，截至一(yī)季度末(mò)，58家公募基金及券(quàn)商资管旗(qí)下(xià)共计138只(zhǐ)产品重仓了工商银行A股，持股总量(liàng)为9.07亿(yì)元(yuán)。以重(zhòng)仓数据(jù)而言，较去年四季度，机构共计减持超过(guò)1.7亿元。

　　重(zhòng)仓工商银行A股的58家机构中，有55家公募(mù)基(jī)金以及中泰资(zī)管、光证资管、银(yín)河金汇(huì)3家券商资管。这其中，重仓工商银(yín)行最多(duō)的要数中泰资(zī)管。

　　一(yī)季(jì)度末(mò)数据(jù)显示，中泰(tài)资管姜诚旗下4只(zhǐ)产品均(jūn)重仓(cāng)工商(shāng)银行，共计持股(gǔ)2.06亿(yì)股。其中，中泰星元价值优选A共计(jì)持有工商银行1.14亿(yì)股(gǔ)，重仓有工(gōng)商(shāng)银(yín)行最(zuì)多的(de)单只基金产品。去年年(nián)末，在持仓工商银行483只产品中，中泰星元价值优(yōu)选A以1.05的持股数量成为持仓工商银(yín)行最(zuì)多(duō)的主动(dòng)管理产品。2022年三(sān)季度、四季度，该产(chǎn)品十大重仓(cāng)股中均有工商银行。

　　天天基金网最新数据(jù)显(xiǎn)示，中(zhōng)泰星元(yuán)价值优选A今年以来的(de)收益率为1.18％，在2256只同类产品排在1188名，排名位(wèi)于中段。

　　据一季报(bào)，工商(shāng)银(yín)行、招商(shāng)银行分别为(wèi)在姜诚(chéng)在管(guǎn)产品第(dì)三(sān)、第八十大重仓股。过去的一季度，工商银行股(gǔ)价累(lèi)计涨超9％，而招商银行股价(jià)累计跌(diē)超18.47％。此外，姜诚还重仓(cāng)了(le)中国建筑、建发(fā)股份、海螺水泥等(děng)地产(chǎn)产业链企(qǐ)业以及农药化工企业华鲁恒升、扬农(nóng)化(huà)工等。

　　总体而言，姜诚(chéng)在管(guǎn)产品前三大重仓行(xíng)业依(yī)次为(wèi)制(zhì)造业、金融业以(yǐ)及批发和零(líng)售业，持仓(cāng)占净值比分(fēn)别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外，被市(shì)场称之为(wèi)中生代“黑马”的周智硕(shuò)建信智远先锋A一季度增持工商银行1198.7万股。与此同(tóng)时(shí)，工商银(yín)行成为该产(chǎn)品的第二大重仓股。

　　建信智(zhì)远先锋A成(chéng)立于2022年10月，季末总规(guī)模为5.19亿元。去年年报显示(shì)，该产品尚未(wèi)持有工商银行。今年以来，该产品已亏损3.05％，在同(tóng)类的3536只(zhǐ)产(chǎn)品中，排在第2394位，排名位于中后段。

　　在一季(jì)报(bào)中，周智硕(shuò)指出，建信智远先(xiān)锋A将(jiāng)自下而上，寻找竞(jìng)争力突(tū)出、风险收益比(bǐ)较高、有望(wàng)穿越周期的公司这条(tiáo)主线进行投资(zī)，重点投资了电子(zi)、煤炭(tàn)、医药(yào)、银行、化(huà)工、有色、汽车(chē)、电力设备及新(xīn)能源(yuán)等(děng)行业(yè)的企业。

　　整体来看，截至一(yī)季度末(mò)，周智硕(shuò)在管(guǎn)基金前(qián)十大重仓股中并无银(yín)行个股，主要重仓了兖矿能源(yuán)、广(guǎng)汇能源等煤炭公司、中瓷(cí)电子、三安光(guāng)电等半导体(tǐ)材(cái)料公司以及南都(dōu)电(diàn)源、TCL中(zhōng)环等(děng)新能源(yuán)产业链(liàn)公司。

　　工商银(yín)行之(zhī)外(wài)，姜诚旗下中(zhōng)泰兴为价(jià)值精(jīng)选A、中泰红利(lì)优(yōu)选一年均重(zhòng)仓了(le)建设(shè)银行、农(nóng)业(yè)银行，截至一季度末(mò)，这2只产品分别(bié)持有(yǒu)建设(shè)银(yín)行、农业银行(xíng)1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有大行(xíng)中，易方(fāng)达张清华执掌(zhǎng)的易方达悦兴一(yī)年持有A重仓了(le)邮(yóu)储银行，以(yǐ)2993.31万(wàn)股的(de)持股数(shù)量，在一众(zhòng)重(zhòng)仓该股的基金(jīn)产品中(zhōng)排名第五。

　　丘栋荣减持苏南(nán)农商行、张(zhāng)坤、张清华(huá)重仓招行

　　从重仓数(shù)据看，自(zì)2022年二季度起，中庚基金至(zhì)今已(yǐ)连续(xù)4个季度减(jiǎn)持(chí)苏农(nóng)银行，共计减超(chāo)1.41亿股(gǔ)。今年一季度末，中(zhōng)庚基金共计持有该股2907.76万股，即使较上一季度减持7726.62万股(gǔ)，在重仓苏农银行的4家(jiā)基(jī)金(jīn)公司中(zhōng)，中庚(gēng)基金(jīn)持(chí)股(gǔ)数量仍为最多。

　　较上一季(jì)度(dù)，苏农银行前十大流通(tōng)股东一季(jì)度累计减持的1862.45万股，来(lái)自丘栋(dòng)荣旗下3只(zhǐ)产品。这一季度，中庚(gēng)价值领航、中庚(gēng)小(xiǎo)盘(pán)价(jià)值、中庚(gēng)价(jià)值品(pǐn)质一年持(chí)有分别减持了(le)519.23万股、261.04万(wàn)股(gǔ)、1082.18万(wàn)股。经此(cǐ)减(jiǎn)持，这3只产品分别为苏农银行第三、第(dì)七、第十(shí)大流通股东(dōng)；持股保持不变的中庚价值灵动灵活配置，则为苏农(nóng)银行的第八大流通(tōng)股东。

　　自2021年三季度，中(zhōng)庚价值灵动灵活配置(zhì)以1612.26万股跻身苏农(nóng)银行(xíng)十大流(liú)通(tōng)股东行列后，便不曾减持过(guò)。该(gāi)产品曾在2021年四季(jì)度、2022年三(sān)季度分别增(zēng)持苏(sū)农银行(xíng)833.55万股(gǔ)、461.95万股(gǔ)，其余(yú)季度(dù)保持不变。

　　自“入围”苏农银行十(shí)大(dà)流通(tōng)股东以来，中庚(gēng)价(jià)值领航(háng)、中庚价(jià)值品质(zhì)一年于今年(nián)一(yī)季度首(shǒu)度(dù)减持(chí)苏农银行；同在一季度减(jiǎn)持外，中庚小盘价(jià)值已在2022年(nián)一至三季度连续减持苏(sū)宁银行共计2846.27万股。

　　一季度末数据显示，重仓常熟银行的基金产品(pǐn)中已(yǐ)无(wú)中(zhōng)庚基金的身影。而此前多个季度，中庚(gēng)基金(jīn)持股数量在一众重仓(cāng)该股的基金公司(sī)中，排在首位。仅从重(zhòng)仓数据看，自2022年四季度(dù)末(mò)起，中庚(gēng)基金便开(kāi)始(shǐ)减持常熟银行。去年(nián)四季度，该(gāi)基金公司首度(dù)减持了8520.98万股；今年一季度，中庚基(jī)金更是大手笔减持常熟银行的1.04亿股(gǔ)。

　　经过减持2442.7万股，中庚(gēng)价值领航(háng)一季度末仍持有(yǒu)常(cháng)熟银行4294.16万股，位居(jū)该(gāi)公司第(dì)八大流通股东。同期，中(zhōng)庚价值品质一年(nián)持(chí)有(yǒu)退出常熟(shú)银行十大流通股东行(xíng)列；在去年四季度，这(zhè)2只产品已分别减持(chí)了(le)常熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之前，丘栋荣旗下产(chǎn)品(pǐn)也(yě)曾连续多个季度增(zēng)持过(guò)常熟银行、苏农银行这(zhè)2家(jiā)苏南地区的农商行奶油奶酪可以放冷冻保存吗，奶油奶酪可以放冷冻保存吗多久。

　　身为(wèi)“城商行(xíng)之王”，宁波银(yín)行也得到了诸多(duō)明星基(jī)金经(jīng)理的青(qīng)睐。截(jié)至一季度末(mò)，在一众重仓宁波银(yín)行的基金产(chǎn)品中(zhōng)，朱少醒旗(qí)下富国天惠精选成长(zhǎng)A、劳杰男旗下汇添富价(jià)值精(jīng)选A分别以3000万股、1501.88万股持股(gǔ)数量，排名第一、第三；这一阶段，重仓(cāng)宁波银行的(de)，还包括(kuò)陈一峰在管的安信价值精选以(yǐ)及工(gōng)银瑞信旗(qí)下鄢耀、杜洋、胡志利等老将在管产品。

　　在一季度，重仓“零售之王”招商银行最(zuì)多(duō)的是易方达基金，与此(cǐ)同时，张(zhāng)坤(kūn)旗下(xià)易方达蓝筹精选(xuǎn)是重仓招商银(yín)行最(zuì)多的单只产(chǎn)品(pǐn)，季(jì)末(mò)持有1.15亿股；此外，重仓招商银(yín)行较多的产品，还包括劳杰男旗下汇添(tiān)富(fù)价值精选(xuǎn)A、姜诚旗下中泰(tài)兴为价值精选A、中(zhōng)泰(tài)星元价值优选A、张坤旗下易(yì)方达(dá)优质企业(yè)三年持有、以(yǐ)及张清华在管的易方达裕丰(fēng)回报A、易方(fāng)达丰和A、易(yì)方(fāng)达安心(xīn)回(huí)报A、易方(fāng)达悦兴一年持有A等产品、

　　卖方(fāng)建议关注优质城商行，辅以优(yōu)质农商行

　　据(jù)海通国际(jì)林加力团队5月4日(rì)最新研报(bào)，银(yín)行业一季度收入增速略高于(yú)2022年。由(yóu)于2022年增速是逐季下(xià)降的，相比2022四季度(dù)的低点，一季度的(de)收入(rù)增速有明(míng)显的修复。

　　经过对(duì)比，海通国际认为城(chéng)商行业绩最(zuì)好，其(qí)次是农商行，然(rán)后(hòu)是大行，最后是股(gǔ)份行。国有(yǒu)大行利润增速(sù)大致符合预期。其中农行为(wèi)1.75％，工行、中行和建行在0％-1％之间(jiān)，符合预期；交(jiāo)行(xíng)和(hé)邮(yóu)储银行分(fēn)别为5.6％和5.2％，略高于预期。收入增速(sù)中行、农行(xíng)、建(jiàn)行、交行(xíng)、邮储银行(xíng)均为(wèi)正增(zēng)长，其中中行收入增速达到(dào)11.6％，整体表现不(bù)错。

　　林加(jiā)力团队(duì)指出，大行资产质量平稳(wěn)，其中工行、农行和建行不良率(lǜ)持平，中行、交行和(hé)邮储下降，中行下降明(míng)显，从1.32％下降到1.18％；五大行拨备覆(fù)盖率都有(yǒu)提高，其中中行增幅(fú)最(zuì)大。需要注意的(de)是，一季(jì)度保费收(shōu)入对营收贡献较大，持续性存疑；此(cǐ)外，银行和(hé)保险公司的会计规则有差别，需要(yào)注意(yì)口径差异对利(lì)润的(de)影响。

　　股(gǔ)份行总体收入增速负增长。收入(rù)压(yā)力主要是由于1月1号贷款重定(dìng)价(jià)导(dǎo)致贷款利率很低，还有(yǒu)年初一些大银(yín)行以极低(dī)利率去抢大额(é)对公客(kè)户(hù)的贷款，所(suǒ)以一季度息差压力最大。三四月(yuè)份极低(dī)利率消失后，该团队认为息差压力后面会逐步缓解。

　　基于城商行(xíng)在上述4类银行中利润增速(sù)和收入增速韧性最强，海通(tōng)国(guó)际建议关(guān)注优(yōu)质的(de)城商(shāng)行(xíng)，辅以比(bǐ)较优质的农商行。城商行是行业里最(zuì)强的(de)子版块，建议持续关注(zhù)。农商行中，常熟银(yín)行财报表现最好。

　　林加(jiā)力团队认为，大行贴(tiē)近中特估概念，团队首选利润增(zēng)速最好(hǎo)的(de)交通银行，其次是收入(rù)增速最超预期(qī)的(de)中国银行，再次是结构数据（手续费收入）超预期的邮储银行(xíng)，拨备覆盖率较高(gāo)的农业银行也值得关注(zhù)。股(gǔ)份行中(zhōng)，该团(tuán)队建议(yì)关注一(yī)季报不(bù)错的低(dī)估(gū)值黑(hēi)马股(gǔ)，比(bǐ)如利润和收入增速(sù)较好(hǎo)的浙商银行；机构热(rè)门股中，估(gū)值可能修(xiū)复的招商银行和平安(ān)银行可以在(zài)业绩(jì)真空期进(jìn)行(xíng)博弈和交易。

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