财联社5月(yuè)5日讯（记者(zhě)封(fēng)其娟）五一(yī)劳动节后的首个交易日，A股银行板块(kuài)大象起(qǐ)舞。在银行板(bǎn)块火热行情的催(cuī)化下，“中字头”众(zhòng)多个股(gǔ)亦被点燃。

　　随着上(shàng)市银行一季报披露拉下帷(wéi)幕，经营数据和基金重仓已经悉数披露。当行情出现异动，明星(xīng)基(jī)金(jīn)经理的重仓情况(kuàng)更为(wèi)引人关(guān)注(zhù)。

　　据一季报披(pī)露，姜诚重仓持有了工商(shāng)银行(xíng)、建设银行、农业银行(xíng)3家国有上(shàng)市大行以(yǐ)及招商(shāng)银(yín)行。这一阶段(duàn)，重仓工商银行最多的(de)机构为中泰资管，由姜诚在管的(de)4只产品重仓持有(yǒu)，旗下中泰星元价值优选(xuǎn)A也凭借1.14亿股的持股数量，成为(wèi)重仓工商(shāng)银(yín)行最(zuì)多的单只产品。工商银行之外，姜诚在管产品还重仓(cāng)了建设银行(xíng)、农业银行。同(tóng)时(shí)，建(jiàn)信基金(jīn)周智(zhì)硕去年四季度新发产(chǎn)品在(zài)今年一季度也重仓了工商银行。

　　截至一季度末，姜诚在管基金十大重(zhòng)仓股中(zhōng)，工商银行(xíng)、招商银行赫然(rán)在(zài)列。被誉为“零售之(zhī)王”的招商(shāng)银行(xíng)，也得张坤青睐，旗下易(yì)方达(dá)蓝(lán)筹精选持有(yǒu)招商银行1.15亿股(gǔ)，是重仓该股最多的单只产品；此(cǐ)外，还有张(zhāng)清华旗下多只(zhǐ)产品也重仓(cāng)了招商银行(xíng)。

　　此前偏爱苏南地区农商行的丘栋荣，一季度减持了苏农银行、常熟银行。一季度末数据显示，苏农银行(xíng)前十大流通股动中，丘栋荣在管产品占据4席，旗下中庚价值领航、中庚小(xiǎo)盘价(jià)值(zhí)、中庚价值品质一年3只产(chǎn)品均有减持苏农银(yín)行，共计(jì)减持1862.45万股；经一季度大手笔减(jiǎn)持1.04亿(yì)股后，重仓常熟银行的基金产品中已无中(zhōng)庚基金的(de)身影(yǐng)。而(ér)此前多个(gè)季度，中庚基金持(chí)股数(shù)量(liàng)在一众(zhòng)重仓该股的基金公司中，排在首位。

　　此外，“城商行之王”宁(níng)波银行也在一季度被朱少醒旗(qí)下富国(guó)天惠(huì)精选成长A、劳(láo)杰男(nán)旗下汇(huì)添富(fù)价值(zhí)精选A、陈一峰在管的安信(xìn)价值精选(xuǎn)以及工银瑞(ruì)信旗下鄢(yān)耀、杜洋、胡志利(lì)等老将在管产品(pǐn)，重仓持(chí)有(yǒu)。

　　姜诚已成工行头号粉丝，还重仓建(jiàn)行农行

　　wind数据显示(shì)，截(jié)至一季度末，58家公(gōng)募基金及(jí)券商资管旗下共(gòng)计(jì)138只(zhǐ)产品重仓了工商银行(xíng)A股，持股总量为9.07亿元。以(yǐ)重(zhòng)仓数据(jù)而(ér)言，较(jiào)去年四(sì)季度，机(jī)构(gòu)共计减(jiǎn)持超过(guò)1.7亿元。

　　重仓工商银(yín)行A股的58家(jiā)机构中，有55家公(gōng)募基金以及中(zhōng)泰资(zī)管(guǎn)、光(guāng)证资(zī)管、银河金汇3家券商资管。这其中，重仓工商银行最多的要数(shù)中(zhōng)泰资管(guǎn)。

　　一季度末(mò)数据(jù)显示(shì)，中泰资管姜诚旗下4只产(chǎn)品(pǐn)均重仓工商银行，共计持股2.06亿(yì)股。其中(zhōng)，中泰星元(yuán)价值优(yōu)选A共计(jì)持有工(gōng)商(shāng)银行1.14亿股(gǔ)，重(zhòng)仓有(yǒu)工商银行最多的(de)单只(zhǐ)基金(jīn)产品。去年年末，在持仓工商银行483只(zhǐ)产品中，中泰星元价值优选A以1.05的持股数量(liàng)成(chéng)为持仓工商银行最多的(de)主动管(guǎn)理(lǐ)产品(pǐn)。2022年(nián)三(sān)季度、四(sì)季度，该产品十大重仓股中均有工商银行。

　　天天基(jī)金网最新数(shù)据显示(shì)，中泰星元价值(zhí)优(yōu)选(xuǎn)A今(jīn)年以(yǐ)来的收益(yì)率为1.18％，在2256只同(tóng)类产(chǎn)品排在(zài)1188名，排名(míng)位(wèi)于中(zhōng)段。

　　据一季报(bào)断联一个月男人心理状态，男的断联半个月的心理，工商银行、招商(shāng)银行分别为在姜诚在管产品(pǐn)第三、第八十大重仓股。过去(qù)的一季度(dù)，工商银行股(gǔ)价累计(jì)涨超(chāo)9％，而招(zhāo)商(shāng)银(yín)行股价累计跌超(chāo)18.47％。此外，姜诚还重仓了中(zhōng)国(guó)建筑、建发(fā)股(gǔ)份、海螺(luó)水泥等地(dì)产产业链企业以及农药(yào)化工企业华鲁恒升、扬(yáng)农化工等。

　　总体而言，姜诚在管产(chǎn)品前三大重仓行业(yè)依次为制造业(yè)、金融业(yè)以(yǐ)及批发(fā)和(hé)零售业，持(chí)仓占净值比分(fēn)别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被(bèi)市场称之(zhī)为(wèi)中生(shēng)代(dài)“黑马”的周智硕建信智远先锋A一季度增持工商银行1198.7万(wàn)股。与此(cǐ)同时，工商银行(xíng)成为该产品的第(dì)二大重仓股(gǔ)。

　　建信智远先锋(fēng)A成(chéng)立于2022年10月，季末总规模为(wèi)5.19亿(yì)元(yuán)。去年年报(bào)显(xiǎn)示，该产品尚未持有(yǒu)工商银(yín)行。今年以(yǐ)来，该产品已亏损3.05％，在同类的3536只产品中，排在第2394位，排(pái)名(míng)位于中后(hòu)段。

　　在一季报中(zhōng)，周智(zhì)硕指出，建信智(zhì)远(yuǎn)先锋A将自下而上，寻找(zhǎo)竞争(zhēng)力突出、风险收益比较高、有(yǒu)望(wàng)穿越周期(qī)的(de)公(gōng)司这(zhè)条主(zhǔ)线进行投资，重(zhòng)点投资(zī)了电子、煤炭、医药、银行、化工(gōng)、有色、汽车、电力(lì)设备(bèi)及新能源(yuán)等行业的(de)企(qǐ)业。

　　整体(tǐ)来看(kàn)，截至一季(jì)度末(mò)，周智硕在(zài)管(guǎn)基金前十大重(zhòng)仓股中并无(wú)银行个股，主要重(zhòng)仓了兖矿能源(yuán)、广(guǎng)汇能源等(děng)煤炭公司、中瓷电子、三安光电(diàn)等半导体材料公(gōng)司以(yǐ)及南都电源、TCL中(zhōng)环等(děng)新能源产业链(liàn)公司。

　　工商银行之外(wài)，姜诚(chéng)旗下中(zhōng)泰兴为(wèi)价值(zhí)精选A、中泰红利优选一年均重仓了(le)建设(shè)银行、农(nóng)业银行，截(jié)至一季度末，这2只(zhǐ)产品分别持(chí)有(yǒu)建设(shè)银行(xíng)、农业银行1583.87万(wàn)股、3579.53万股。

　　六大国有大行中，易方(fāng)达(dá)张清华执掌的易(yì)方达(dá)悦(yuè)兴一年持有A重仓了邮储银行，以2993.31万(wàn)股的(de)持股数量(liàng)，在一众(zhòng)重仓该股的基金产品(pǐn)中排名第五。

　　丘栋荣减(jiǎn)持(chí)苏南农商行、张坤、张清华重仓招行

　　从重仓数据看，自2022年(nián)二季度(dù)起，中庚基金至(zhì)今(jīn)已连续4个(gè)季度(dù)减持苏农银行(xíng)，共(gòng)计减(jiǎn)超1.41亿股。今年(nián)一季度末，中(zhōng)庚基(jī)金(jīn)共(gòng)计持有该股2907.76万股，即使较上一季度减持7726.62万(wàn)股(gǔ)，在重(zhòng)仓苏农(nóng)银行的4家基金(jīn)公(gōng)司中，中庚(gēng)基金(jīn)持断联一个月男人心理状态，男的断联半个月的心理股数量仍为最多。

　　较(jiào)上一(yī)季(jì)度，苏农(nóng)银(yín)行前十大流通(tōng)股东(dōng)一季(jì)度累计减持的1862.45万股，来自丘栋荣旗(qí)下(xià)3只产品。这一季(jì)度，中(zhōng)庚价值领(lǐng)航、中庚小盘价值、中(zhōng)庚(gēng)价值品(pǐn)质一年持有分(fēn)别减持了519.23万股(gǔ)、261.04万股、1082.18万股。经此(cǐ)减(jiǎn)持，这(zhè)3只产品分别为苏(sū)农银行第三、第七、第十大流通股东；持股保(bǎo)持不变的中(zhōng)庚价值灵动灵活(huó)配置(zhì)，则为苏农(nóng)银行的第八(bā)大流(liú)通股东。

　　自2021年三(sān)季度(dù)，中庚价值灵(líng)动灵活配置以1612.26万股(gǔ)跻身苏农银行(xíng)十(shí)大(dà)流(liú)通(tōng)股东行列(liè)后，便不曾减持(chí)过。该产品曾在2021年四(sì)季度(dù)、2022年三季(jì)度分别增持苏农银(yín)行(xíng)833.55万股、461.95万股，其余季度保(bǎo)持不变。

　　自“入围”苏农银(yín)行十大流通股东以(yǐ)来，中庚价值领航、中庚(gēng)价值(zhí)品质一年于今年一季度首度减(jiǎn)持苏(sū)农银行(xíng)；同(tóng)在一季度(dù)减持外(wài)，中庚小盘价值(zhí)已在(zài)2022年一至三季(jì)度(dù)连续减(jiǎn)持苏宁银行(xíng)共计2846.27万股。

　　一季度末数据(jù)显示，重仓常熟银行的基金(jīn)产品中(zhōng)已无中庚基金(jīn)的身影。而(ér)此前多个季度，中庚基金持(chí)股数量在一众重仓该(gāi)股的基金公司(sī)中，排在首位。仅从重仓(cāng)数据看，自2022年四季(jì)度末(mò)起，中庚(gēng)基(jī)金便开始减持常熟银(yín)行。去(qù)年四(sì)季度，该基(jī)金公司首度减持了(le)8520.98万股(gǔ)；今年一季度，中庚(gēng)基金(jīn)更是大手笔减持常熟银行的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股，中庚价值领航一季度末仍持有常熟银行4294.16万股(gǔ)，位居该公司第八大流通股(gǔ)东。同期，中庚价值(zhí)品质一年持有退出常熟(shú)银行(xíng)十大(dà)流通股东行(xíng)列；在去年四季(jì)度，这2只(zhǐ)产品已(yǐ)分别减持了(le)常熟(shú)银(yín)行2823.31万股(gǔ)、806.16万(wàn)股(gǔ)。

　　在减持之前，丘(qiū)栋荣旗下产品(pǐn)也(yě)曾(céng)连续(xù)多个(gè)季度增持过常熟(shú)银行、苏农银(yín)行这2家苏南地区的农商行。

　　身为(wèi)“城商行(xíng)之(zhī)王”，宁波银(yín)行(xíng)也得(dé)到了诸多明(míng)星基金经理的青睐(lài)。截(jié)至(zhì)一季(jì)度末，在一众重仓(cāng)宁波银(yín)行的基金产品中(zhōng)，朱少醒旗下(xià)富国(guó)天惠(huì)精选(xuǎn)成长A、劳杰男(nán)旗下汇添富价值精选A分(fēn)别以(yǐ)3000万股(gǔ)、1501.88万股持股数量(liàng)，排名(míng)第(dì)一、第三；这一阶段，重仓宁波银行的，还包括陈一(yī)峰在管(guǎn)的安信价值精选以及(jí)工银瑞(ruì)信旗下(xià)鄢耀、杜(dù)洋(yáng)、胡(hú)志利等(děng)老将在管(guǎn)产品。

　　在一季度(dù)，重(zhòng)仓“零售之王”招商银行最多的是易方达(dá)基金，与(yǔ)此同时(shí)，张坤旗下易方达蓝筹(chóu)精(jīng)选是重仓招商银(yín)行最多的单(dān)只产品，季末持(chí)有1.15亿股；此外，重仓招商银行较多的(de)产品，还(hái)包括劳杰男旗(qí)下汇添(tiān)断联一个月男人心理状态，男的断联半个月的心理富(fù)价值精选A、姜诚旗(qí)下中(zhōng)泰兴为(wèi)价值精(jīng)选A、中泰星元价值优选A、张(zhāng)坤旗下易(yì)方达优质(zhì)企业三年持有、以及张(zhāng)清华(huá)在管的易方达(dá)裕丰回报(bào)A、易(yì)方(fāng)达丰和A、易方(fāng)达安心回报(bào)A、易方达悦兴(xīng)一年持有A等产品、

　　卖方建议关注优(yōu)质城商行(xíng)，辅以优质农商行(xíng)

　　据海通国际林加(jiā)力团(tuán)队5月4日(rì)最新研报(bào)，银行(xíng)业一季度收入增速略高于2022年。由于2022年增(zēng)速是逐季下(xià)降(jiàng)的，相比2022四季度的(de)低点，一(yī)季度的收入增速有(yǒu)明显的修复。

　　经过对比，海(hǎi)通国(guó)际认为城商(shāng)行业绩最好，其次(cì)是(shì)农商(shāng)行，然后(hòu)是大行(xíng)，最后(hòu)是股份行。国(guó)有大(dà)行利润增速大致(zhì)符合预期。其中农行为1.75％，工行(xíng)、中(zhōng)行和建行(xíng)在0％-1％之(zhī)间(jiān)，符合预(yù)期；交行和邮(yóu)储银行分别为5.6％和5.2％，略高于预(yù)期。收入增(zēng)速中行、农行、建行(xíng)、交行、邮储银行均为正增长，其中中行收(shōu)入增速达到11.6％，整体表现不(bù)错。

　　林加力团队指出，大行资产质量平稳，其中工(gōng)行、农行和建行不良率持平，中行、交行和(hé)邮储下(xià)降，中行下降(jiàng)明显，从1.32％下降到(dào)1.18％；五大行拨备覆(fù)盖率都有提(tí)高，其中(zhōng)中(zhōng)行增(zēng)幅最大(dà)。需要注(zhù)意的是(shì)，一季(jì)度保费收入对营收(shōu)贡献较(jiào)大，持续性存疑；此外，银(yín)行(xíng)和保(bǎo)险(xiǎn)公司(sī)的会计规则有差别，需要(yào)注意口径差(chà)异对利润的影响(xiǎng)。

　　股份(fèn)行(xíng)总体收(shōu)入(rù)增(zēng)速负增长。收入压(yā)力主(zhǔ)要是(shì)由(yóu)于1月1号贷款重定价导致贷(dài)款利率很(hěn)低，还有年初(chū)一些大银行以极低利率去抢大额对公客(kè)户的(de)贷款，所(suǒ)以一季度息差压力(lì)最大。三四月份(fèn)极低利率消失后(hòu)，该团(tuán)队(duì)认(rèn)为(wèi)息差压(yā)力后面会逐步缓解。

　　基于城商行(xíng)在上述4类银行(xíng)中利(lì)润增(zēng)速和收入增速韧性(xìng)最强，海通国际建议关(guān)注优质的城商行，辅以比较优质(zhì)的农商行(xíng)。城商行是行业里最(zuì)强(qiáng)的子版块，建(jiàn)议持续(xù)关(guān)注。农商行中，常熟银行财报表现(xiàn)最好(hǎo)。

　　林加(jiā)力团队认为，大行贴近中特估概念，团队首选利润(rùn)增速最好的交(jiāo)通(tōng)银(yín)行，其次是收入增速(sù)最超预(yù)期(qī)的中国银(yín)行，再次是(shì)结构数据（手续费收入）超预期(qī)的邮储(chǔ)银(yín)行，拨备覆盖(gài)率较高的农业银行也值得关注。股份(fèn)行中(zhōng)，该团队(duì)建议(yì)关注一季报(bào)不(bù)错的低(dī)估(gū)值(zhí)黑马股，比(bǐ)如(rú)利润和收入(rù)增速较好的浙商银行；机(jī)构(gòu)热门股中，估值可能修(xiū)复的招商银行(xíng)和(hé)平(píng)安银行可以在业绩真(zhēn)空期进(jìn)行博弈和交易。

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