财联社5月5日讯（记者封其娟(juān)）五一(yī)劳动节后的首个交易日(rì)，A股银行板块(kuài)大象起(qǐ)舞(wǔ)。在银行板(bǎn)块火热行情的催(cuī)化(huà)下，“中字头”众多个(gè)股(gǔ)亦(yì)被点(diǎn)燃。

　　随着上市(shì)银行一季报披露拉下帷幕(mù)，经营数据和基金重仓已经悉数披露(lù)。当行情出现异动，明星基金经理的(de)重(zhòng)仓情况更为引人关注。

　　据一季报披露，姜诚重仓持(chí)有了工(gōng)商(shāng)银行(xíng)、建设(shè)银行、农(nóng)业银行3家(jiā)国有上市大行(xíng)以及(jí)招商(shāng)银行。这一阶段，重仓工(gōng)商银行最多的机构为中泰资管，由姜诚(chéng)在管的4只产品(pǐn)重仓(cāng)持有，旗下中泰星元价值优选A也(yě)凭借1.14亿股的持股数量，成为重仓工(gōng)商(shāng)银(yín)行最多的单(dān)只产品。工商银行之外，姜(jiāng)诚在管(guǎn)产(chǎn)品还重仓了建设银(yín)行、农业(yè)银行。同时，建(jiàn)信基金周智硕去年四季度新发(fā)产品(pǐn)在今年(nián)一季度也重仓了工商银行。

　　截至一(yī)季度(dù)末，姜(jiāng)诚(chéng)在(zài)管基金(jīn)十(shí)大重仓股(gǔ)中，工商(shāng)银(yín)行、招商银行赫然在列。被(bèi)誉为“零售(shòu)之王(wáng)”的招商(shāng)银行，也得张坤青睐，旗下易方达蓝筹精选持(chí)有招商银行1.15亿股，是(shì)重(zhòng)仓(cāng)该股最多(duō)的单(dān)只(zhǐ)产品(pǐn)；此外，还有张清(qīng)华旗下多只产品也(yě)重仓(cāng)了招(zhāo)商银(yín)行。

　　此(cǐ)前(qián)偏爱苏南(nán)地区农商行(xíng)的丘栋荣，一季度减持了(le)苏农银行、常熟银行。一季度末数据显(xiǎn)示，苏(sū)农银行前十大流通股(gǔ)动中，丘栋荣(róng)在管产(chǎn)品占据(jù)4席(xí)，旗下中庚价值领航、中庚小盘价(jià)值、中庚价值品质一年3只产品均有减(jiǎn)持苏农银行(xíng)，共(gòng)计(jì)减持1862.45万(wàn)股(gǔ)；经(jīng)一季(jì)度(dù)大手(shǒu)笔减持(chí)1.04亿(yì)股(gǔ)后，重仓(cāng)常熟(shú)银行的基金产(chǎn)品中已无中(zhōng)庚基金的身影(yǐng)。而此前(qián)多个季度，中庚基金(jīn)持股数量在一众重仓(cāng)该(gāi)股(gǔ)的基金公司中，排在首位(wèi)。

　　此外，“城商(shān奶啤是什么做的，奶啤是什么做的酒g)行(xíng)之(zhī)王”宁波(bō)银行也在一季度被朱少醒(xǐng)旗(qí)下(xià)富国天惠精选(xuǎn)成(chéng)长A、劳(láo)杰男(nán)旗下汇添富价值精(jīng)选A、陈一峰(fēng)在管(guǎn)的安(ān)信价(jià)值精(jīng)选以(yǐ)及工银瑞信(xìn)旗下鄢耀、杜洋、胡志利等奶啤是什么做的，奶啤是什么做的酒老将在管产品，重仓(cāng)持有。

　　姜诚(chéng)已成工行头号粉丝，还重仓建行农行

　　wind数据显示(shì)，截至(zhì)一季度末，58家公募基金及券(quàn)商(shāng)资管旗下共(gòng)计138只产品重(zhòng)仓了(le)工商银行(xíng)A股(gǔ)，持股总量为9.07亿元(yuán)。以重仓数据而(ér)言，较去年四季度，机构共计减持超(chāo)过1.7亿(yì)元。

　　重仓工(gōng)商银(yín)行A股的58家机构中(zhōng)，有55家公募基金以及中泰资管、光证资管、银河金汇(huì)3家券商(shāng)资管。这其中，重仓工商(shāng)银行最多的要数中泰(tài)资管。

　　一(yī)季度末数(shù)据(jù)显示，中泰资管姜(jiāng)诚旗(qí)下4只产品均重仓工商(shāng)银(yín)行，共计持股2.06亿股。其中，中泰星(xīng)元价值优(yōu)选(xuǎn)A共计持有工(gōng)商银行(xíng)1.14亿股，重仓有工(gōng)商银行最(zuì)多的单只基金产品(pǐn)。去年年(nián)末(mò)，在(zài)持仓工商银行483只产品(pǐn)中，中泰星(xīng)元(yuán)价值优选A以(yǐ)1.05的持股数(shù)量成为持(chí)仓(cāng)工商银(yín)行最多(duō)的主(zhǔ)动管(guǎn)理产品。2022年三(sān)季度、四季度(dù)，该产(chǎn)品十大重仓股中(zhōng)均有工(gōng)商银行。

　　天天基金网最新数据显(xiǎn)示，中泰星元(yuán)价值(zhí)优选A今年以来的收益率为1.18％，在2256只同类产(chǎn)品排(pái)在(zài)1188名，排(pái)名位于中(zhōng)段。

　　据一季报，工商(shāng)银行(xíng)、招(zhāo)商银(yín)行(xíng)分别(bié)为在姜诚(chéng)在管产品第三、第八(bā)十大重(zhòng)仓股。过去的一(yī)季度，工商银行(xíng)股价(jià)累计(jì)涨(zhǎng)超9％，而招商银行(xíng)股价累计(jì)跌(diē)超18.47％。此外，姜诚还重仓了(le)中国建(jiàn)筑(zhù)、建发股份(fèn)、海(hǎi)螺(luó)水(shuǐ)泥等地产产(chǎn)业链企(qǐ)业以(yǐ)及农药化工企业华鲁恒(héng)升、扬(yáng)农(nóng)化工等(děng)。

　　总体而言，姜诚在管产品前三大重仓(cāng)行业依次(cì)为制造(zào)业、金融业(yè)以及批发和零售业，持仓占净值比分别(bié)为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为中(zhōng)生代“黑马”的周智硕(shuò)建(jiàn)信智(zhì)远先(xiān)锋A一(yī)季度增持工(gōng)商银行1198.7万股(gǔ)。与此(cǐ)同时，工商(shāng)银行(xíng)成(chéng)为(wèi)该产品的第二大重仓股。

　　建信智远先锋A成立于2022年10月，季末总规模为5.19亿元。去年年报显示，该产品尚未持有工商银行。今年以来，该(gāi)产品(pǐn)已(yǐ)亏损(sǔn)3.05％，在同类的3536只产品(pǐn)中，排在第(dì)2394位，排名(míng)位于(yú)中后段。

　　在(zài)一季(jì)报中，周智硕(shuò)指出(chū)，建信智远(yuǎn)先锋A将自下而上，寻找竞争力突出、风险收益比(bǐ)较高、有望穿越周期的公司这条主线进行(xíng)投(tóu)资，重点投资了电子、煤炭、医(yī)药、银行、化工、有(yǒu)色、汽车、电(diàn)力(lì)设备及新(xīn)能源等(děng)行业的企业(yè)。

　　整(zhěng)体来(lái)看(kàn)，截至一季度(dù)末，周智(zhì)硕在管基(jī)金前十大重(zhòng)仓股中并无(wú)银行个(gè)股，主要重仓了兖矿能源、广汇能(néng)源(yuán)等煤炭公司(sī)、中瓷电子(zi)、三安光电(diàn)等(děng)半导体材料公司以及(jí)南都电源、TCL中环(huán)等新(xīn)能源产业链公司。

　　工商(shāng)银行之外，姜(jiāng)诚(chéng)旗(qí)下(xià)中泰兴为价值精选A、中(zhōng)泰红利优(yōu)选一年(nián)均(jūn)重仓(cāng)了建设银行、农业银行，截(jié)至一(yī)季度末(mò)，这2只产品分别持有建(jiàn)设银行、农(nóng)业银行1583.87万股、3579.53万(wàn)股。

　　六大国有大行中，易方达张清华执(zhí)掌的易方达(dá)悦兴一年持(chí)有A重仓了邮储银行，以2993.31万股的持股(gǔ)数(shù)量(liàng)，在一(yī)众重仓该股的基(jī)金产(chǎn)品中排名第五。

　　丘栋荣减(jiǎn)持苏南农(nóng)商(shāng)行、张坤、张清华重仓招行

　　从重仓数据看，自2022年二(èr)季(jì)度起，中庚基金至(zhì)今已(yǐ)连续4个(gè)季度(dù)减持(chí)苏农银行，共计(jì)减(jiǎn)超1.41亿(yì)股。今年一季(jì)度末，中庚(gēng)基金共计持有该股2907.76万股，即使(shǐ)较上一季度减持7726.62万(wàn)股，在重仓苏(sū)农(nóng)银行的4家基金公司中，中庚(gēng)基金(jīn)持股数量仍为(wèi)最(zuì)多。

　　较上一季度，苏(sū)农银行前十大流通股东一季度(dù)累计减持的1862.45万股，来自丘栋荣旗下3只产品。这一季度(dù)，中庚价值领航、中庚小盘(pán)价值、中庚(gēng)价值品质一(yī)年持有分(fēn)别减持了519.23万股、261.04万(wàn)股、1082.18万股。经此减持，这3只产(chǎn)品分(fēn)别为苏(sū)农银行(xíng)第三、第七、第十(shí)大流(liú)通股东；持股保持不变的中(zhōng)庚价(jià)值灵(líng)动灵(líng)活(huó)配置，则为苏农银(yín)行(xíng)的第八大流通股东。

　　自2021年三季度，中庚价值灵动(dòng)灵(líng)活(huó)配置以1612.26万股跻身苏农银行十大(dà)流通股东行列(liè)后，便不曾(céng)减持过(guò)。该产(chǎn)品(pǐn)曾在2021年四(sì)季度(dù)、2022年三季度分别增持苏农银(yín)行833.55万(wàn)股、461.95万股，其余季(jì)度(dù)保持不变。

　　自“入围(wéi)”苏农银行十大(dà)流通股东以来，中(zhōng)庚(gēng)价值领航、中庚价值品质(zhì)一年于(yú)今年一(yī)季度首度减持苏农银(yín)行；同在一季度减持外，中庚小盘价值已在2022年一至三季度连续减持苏宁银行共(gòng)计2846.27万股。

　　一季度末数(shù)据(jù)显(xiǎn)示，重仓(cāng)常熟银行的基金产品(pǐn)中已无中庚基金的身影(yǐng)。而此前多个(gè)季度，中庚基金持股数量在一众重仓该股(gǔ)的基金公司中，排在首位。仅从重仓数据看(kàn)，自2022年四季度末起(qǐ)，中庚基金便(biàn)开始减(jiǎn)持常熟银行。去年四季度，该基金(jīn)公(gōng)司首度减持了8520.98万股(gǔ)；今年一季度，中庚基金更是大(dà)手笔减持常熟银行的1.04亿股(gǔ)。

　　经过减持2442.7万股，中庚价值领航一季度末仍持有(yǒu)常熟(shú)银行4294.16万股，位居该公司第八(bā)大流通股东。同(tóng)期，中庚价值品质一年持有退出(chū)常熟银行十大流通股东行列；在去年(nián)四季(jì)度，这2只产品已分别减(jiǎn)持了(le)常熟银行2823.31万股(gǔ)、806.16万(wàn)股。

　　在减持之前，丘栋(dòng)荣旗(qí)下(xià)产(chǎn)品也曾连续(xù)多个季度增持过(guò)常(cháng)熟银行、苏农银行这2家苏南地(dì)区(qū)的(de)农(nóng)商(shāng)行。

　　身为“城(chéng)商行(xíng)之(zhī)王”，宁波银行也得到(dào)了诸(zhū)多明(míng)星基金经(jīng)理的(de)青睐。截(jié)至一(yī)季度末(mò)，在一众重仓宁波银行的(de)基金(jīn)产品(pǐn)中(zhōng)，朱少醒旗(qí)下(xià)富(fù)国天惠(huì)精(jīng)选成长(zhǎng)A、劳(láo)杰男旗下汇添富价值精选A分别以3000万(wàn)股(gǔ)、1501.88万股(gǔ)持股数量，排(pái)名第(dì)一(yī)、第三(sān)；这(zhè)一阶段，重仓宁(níng)波银(yín)行的，还包括陈一(yī)峰在管(guǎn)的安信价值精选以及工银瑞信旗(qí)下(xià)鄢耀、杜洋、胡(hú)志(zhì)利等(děng)老(lǎo)将在(zài)管产品。

　　在一季度(dù)，重(zhòng)仓(cāng)“零售之王”招商(shāng)银(yín)行最多(奶啤是什么做的，奶啤是什么做的酒duō)的是易方达基金，与此同时，张坤旗下(xià)易方达(dá)蓝筹精选是重仓招商银行最多(duō)的单只产品(pǐn)，季末持(chí)有1.15亿股；此外，重仓(cāng)招商银行较(jiào)多的产品(pǐn)，还包括劳(láo)杰男旗下汇添(tiān)富(fù)价值精选A、姜诚旗下中泰(tài)兴为价值(zhí)精选(xuǎn)A、中泰(tài)星元价值优选A、张坤(kūn)旗下易方达优(yōu)质企(qǐ)业三年持(chí)有、以及张清华在管的易方达(dá)裕丰回报A、易方达丰(fēng)和(hé)A、易方(fāng)达安心回报A、易方达(dá)悦兴一(yī)年持(chí)有A等产品、

　　卖方建议(yì)关注优质城商(shāng)行，辅以优质农商(shāng)行

　　据海通国际林加力团队5月(yuè)4日最新(xīn)研(yán)报，银行业一季(jì)度收入增速略高于2022年。由(yóu)于(yú)2022年增速是(shì)逐季下(xià)降的(de)，相比2022四季度(dù)的低点，一季度的收入增速有(yǒu)明显的(de)修复。

　　经(jīng)过对比，海通国际(jì)认为城商行业绩最好(hǎo)，其次是(shì)农商行，然(rán)后是大(dà)行，最(zuì)后(hòu)是(shì)股(gǔ)份行。国有大(dà)行(xíng)利润增(zēng)速大致符合预期。其中农行为1.75％，工行、中行(xíng)和建行在0％-1％之间，符合(hé)预期；交行和邮(yóu)储银行分别为5.6％和5.2％，略高于(yú)预期。收入(rù)增速中行、农(nóng)行、建(jiàn)行、交行、邮储银行均为正(zhèng)增长，其(qí)中中行收入增速达到11.6％，整(zhěng)体表现不错。

　　林(lín)加力团队指(zhǐ)出，大(dà)行资产质(zhì)量平(píng)稳，其(qí)中工行、农(nóng)行和建行(xíng)不良率持平，中行、交行(xíng)和邮(yóu)储(chǔ)下降，中行(xíng)下降明显，从1.32％下降(jiàng)到1.18％；五(wǔ)大行(xíng)拨备覆盖率(lǜ)都有提高(gāo)，其中中(zhōng)行增幅最(zuì)大。需要注(zhù)意的是，一季度保(bǎo)费(fèi)收入对营(yíng)收贡(gòng)献较大，持续性存疑(yí)；此外(wài)，银行和保险公司的会计规则有差别，需要注(zhù)意(yì)口(kǒu)径差异对利润的影响。

　　股份行总体收入增速负增长。收入(rù)压力主要是(shì)由于(yú)1月1号贷(dài)款重(zhòng)定价(jià)导致贷(dài)款利率很低，还有(yǒu)年初(chū)一些大银行(xíng)以(yǐ)极(jí)低利率去抢大额对公客户的贷款，所(suǒ)以一(yī)季度息(xī)差(chà)压力最大。三四月(yuè)份(fèn)极低利(lì)率消失后，该团(tuán)队认为(wèi)息差压(yā)力后面会逐步缓解(jiě)。

　　基于城商(shāng)行在上述4类银(yín)行中(zhōng)利润增速和收(shōu)入增速韧性最强，海通国际建议关注优质的城商行，辅以比较优质的(de)农商行(xíng)。城(chéng)商(shāng)行是行业里最强的子版(bǎn)块，建(jiàn)议(yì)持续(xù)关注。农(nóng)商行中，常熟银行财报表现(xiàn)最好。

　　林加力团队认为，大行(xíng)贴近中特估概念(niàn)，团队首选利润增速最好的交通银(yín)行，其(qí)次(cì)是收入增速最超预期(qī)的中国银行，再次是结构数据（手续(xù)费收(shōu)入）超预(yù)期的(de)邮(yóu)储(chǔ)银行，拨备覆(fù)盖率较高的农业银行也值得(dé)关注。股(gǔ)份行(xíng)中，该团(tuán)队(duì)建议(yì)关(guān)注一季报不错的(de)低估(gū)值黑马股(gǔ)，比如利润和收入增速较好的浙(zhè)商银行；机(jī)构热(rè)门(mén)股中，估值可能修复的招商银行(xíng)和平(píng)安银行可以(yǐ)在业(yè)绩真空期进(jìn)行博弈和交易。

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